Полное название - Федеральный закон № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов. Для предпринимателя он важен тем, что делает банк первичным контролёром: банк отслеживает поступления и списания и сравнивает их со стандартным портретом бизнеса, собранным в том числе из заявленных кодов ОКВЭД. Если на счёт приходят деньги за услугу, кода которой у вас нет, банк видит несоответствие и вправе запросить договоры и документы, а при высоком риске ограничить интернет-банк. Именно поэтому набор ОКВЭД стоит собирать под все реальные потоки выручки, а не под одну основную услугу.
Понятие
115-ФЗ
Федеральный закон о противодействии отмыванию доходов. По нему банк обязан сверять операции по счёту с заявленной деятельностью клиента. Платёж, не совпадающий с кодами ОКВЭД, банк может счесть подозрительным и запросить документы.