Полное название - Федеральный закон № 115-ФЗ о противодействии легализации доходов. Для предпринимателя он важен тем, что делает банк первичным контролёром: банк отслеживает поступления и списания и сравнивает их со стандартным портретом бизнеса, собранным в том числе из заявленных кодов ОКВЭД. Если на счёт приходят деньги за услугу, кода которой у вас нет, банк видит несоответствие и вправе запросить договоры и документы, а при высоком риске ограничить интернет-банк. Именно поэтому набор ОКВЭД стоит собирать под все реальные потоки выручки, а не под одну основную услугу.
Понятие
115-ФЗ
Федеральный закон о противодействии отмыванию доходов. По нему банк обязан сверять операции по счёту с заявленной деятельностью клиента. Платёж, не совпадающий с кодами ОКВЭД, банк может счесть подозрительным и запросить документы.
Статьи, где упоминается это понятие
Расчётный счёт для бизнеса: как выбрать банк и не попасть под 115-ФЗ
Расчётный счёт - первое, что открывает предприниматель, и первое, на чём спотыкается. Разбираю, кому он нужен по закону, как выбрать банк и тариф, за что банк блокирует счёт по 115-ФЗ и как разблокировать его быстрее.
13 мин
Зарплата владельца VR-парка: когда платить и на что жить
Прибыль в отчёте и деньги в кармане владельца - разные вещи. Разбираю, на что жить в первый год VR-парка, сколько отложить лично на себя до открытия, когда начать платить себе и как выводить доход на ИП и на ООО без блокировок.
12 мин
ОКВЭД для развлекательного центра: какие коды выбрать
ОКВЭД кажется формальной строкой в заявлении на регистрацию, но именно от него зависит, заблокирует ли банк счёт по 115-ФЗ, пустят ли вас на патент и сколько вы заплатите взносов за сотрудников. Разбираю, какие коды выбрать развлекательному центру и почему это решение стоит принять осознанно.
15 мин