Оценку по десяткам критериев ЦБ передаёт банкам. Низкорисковому клиенту банк не вправе отказать в счёте и в переводе такому же надёжному контрагенту. Для высокого риска, присвоенного одновременно и ЦБ, и банком, операции по счёту почти останавливаются: разрешены только налоги, зарплата по старым договорам и несколько других обязательных платежей.
Понятие
Знай своего клиента
Платформа Банка России, которая делит компании и ИП на три группы риска - низкий (зелёный), средний (жёлтый) и высокий (красный). Работает с 2022 года; от группы зависит, насколько свободно банк проводит операции по счёту.